Bank of America a fost obligată marţi să plătească 1,2 miliarde de dolari Departamentului Trezoreriei din Statele Unite, după ce autorităţile au anunţat că instituţia financiară a încălcat legislaţia privind combaterea spălării banilor şi sancţiunile economice, relatează NBC News.

Potrivit Departamentului Trezoreriei, aceasta este a treia cea mai mare sancţiune aplicată vreodată de instituţie. Din suma totală, banca a fost obligată să plătească 750 de milioane de dolari Oficiului Controlorului Monedei (OCC), reprezentând cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate.

„Acţiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituţii financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, într-un comunicat.

Bank of America are peste 70 de milioane de clienţi

Fiind a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, Bank of America are peste 70 de milioane de clienţi şi procesează anual plăţi de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice.

În plus, banca gestionează plăţi în valoare de 450.000 de miliarde de dolari pentru clienţii corporativi, inclusiv salarii, carduri de credit corporative şi plăţi către furnizori.

Tranzacţii suspecte de peste 5 miliarde de dolari, neraportate

Departamentul Trezoreriei a precizat că Bank of America „recunoaşte că a încălcat în mod deliberat” Legea privind secretul bancar şi că „nu a menţinut” un program de combatere a spălării banilor care să îndeplinească cerinţele minime prevăzute de lege.

Banca a recunoscut, de asemenea, că nu a transmis rapoartele obligatorii privind activităţile suspecte.

„Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacţii suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari, dintre care peste un miliard de dolari reprezentau activităţi asociate unor riscuri pentru securitatea naţională şi altor riscuri prioritare de finanţare ilicită, inclusiv tranzacţii suspecte care indicau implicarea unor reţele chinezeşti de spălare a banilor, fraude şi posibile operaţiuni de spălare a banilor prin intermediul comerţului, cu legături semnificative în zona frontierei de sud-vest”, a transmis Departamentul Trezoreriei într-un comunicat.

FinCEN este Reţeaua de Combatere a Infracţiunilor Financiare, instituţie responsabilă de combaterea spălării banilor, a activităţilor financiare ilegale şi a reţelelor de finanţare a terorismului la nivel mondial.

Încălcări ale sancţiunilor impuse Rusiei, Belarusului şi Iranului

Bank of America a încheiat, de asemenea, un acord pentru soluţionarea „potenţialei sale răspunderi civile pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancţiuni” cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), instituţia care supraveghează aplicarea sancţiunilor americane.

Potrivit Departamentului Trezoreriei, compania „a procesat plăţi în valoare de milioane de dolari, încălcând aparent programele de sancţiuni care vizează Rusia, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, traficul de droguri şi terorismul internaţional”.

„Atunci când o bancă de această dimensiune nu îşi îndeplineşte obligaţiile privind combaterea spălării banilor şi respectarea sancţiunilor, consecinţele depăşesc cu mult limitele propriei instituţii, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanţare ilicită”, a declarat Bessent.

Bank of America urmează să îşi publice rezultatele financiare pentru trimestrul al treilea miercuri, cu puţin înainte de ora 7:00, ora Coastei de Est a Statelor Unite.