Într-un context marcat de incertitudini economice, volatilitate şi schimbări rapide în pieţele financiare, specialiştii în wealth management atrag atenţia că primul pas pentru un investitor nu este căutarea randamentelor spectaculoase, ci construcţia unui portofoliu solid şi bine echilibrat. Diversificarea şi stabilitatea devin elemente-cheie într-o strategie care trebuie să ofere protecţie nu doar în faţa unor evenimente extreme, ci şi în faţa riscurilor curente sau anticipate ale pieţei, este de părere Monica Ionescu, CAIA – Executive Director, UBS Switzerland.

„Cel mai important este să îţi construieşti un portofoliu stabil, un portofoliu diversificat, pentru că sunt foarte multe incertitudini. Singurul lucru ce poţi să faci pentru portofoliu este să-ţi faci un portofoliu stabil, în care să ai şi protecţie pentru nu neapărat pentru un „black swan”, dar pur şi simplu pentru contextul actual sau cel care se care va veni” a explicat Monica Ionescu la emisiunea de business ZF Live, realizată cu sprijinul Orange Business.

În acelaşi timp, abordarea prudentă nu înseamnă evitarea completă a riscului, ci o alocare atentă între diferite clase de active. Expunerea pe acţiuni rămâne relevantă, iar obligaţiunile şi alte instrumente pot completa un portofoliu atunci când sunt alese cu atenţie, în funcţie de calitate şi maturitate.

Noile tehnologii şi inovaţia sunt, de asemenea, zone urmărite de investitori, însă recomandarea specialiştilor este ca orice decizie să fie fundamentată şi adaptată profilului fiecărui investitor, potrivit Monicăi Ionescu.

„Trebuie să ai expunere şi pe piaţa de acţiuni, nu este o bulă aşa cum se vehiculează. În continuare obligaţiunile sunt interesante, dar trebuie selectate obligaţiuni de calitate cu maturitate de 4-7 ani, comodities iarăşi sunt interesante, dar ideea e să fie cu alese cu atenţie. Zona de AI şi inovaţie este recomandată” a mai spus Monica Ionescu.