Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează utilizatorii WhatsApp şi Telegram în legătură cu o schemă de înşelăciune derulată prin aplicaţii de mesagerie şi alte platforme sociale, care se prezintă sub forma unei comunităţi cu profil educaţional şi investiţional.

“Această schemă frauduloasă se bazează pe crearea unor grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots), iar mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin reţele sociale şi aplicaţii de mesagerie. În cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiţii crypto” oferă semnale de tranzacţionare şi promit câştiguri garantate, încurajând membrii să investească sume iniţiale relativ mici”, au transmis joi reprezentanţii instituţiei.

Pentru a-şi extinde reţeaua, participanţii sunt încurajaţi să recruteze noi membri – prieteni, familie sau colegi – şi sunt recompensaţi pentru fiecare persoană adusă. Grupurile afişează adesea clasamente fictive şi premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea şi să creeze impresia unei comunităţi de succes

Persoanele vizate sunt instruite să achiziţioneze criptomonede şi să le transfere într-un aşa-numit „cont de tranzacţionare” deschis la o pretinsă societate de investiţii autorizată.

În cadrul platformei respective sunt afişate tranzacţii aparent profitabile, concepute în mod deliberat pentru a crea impresia de legitimitate şi pentru a câştiga încrederea victimei, determinând-o astfel să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. În momentul în care se solicită retragerea fondurilor, victimele sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente care, în realitate, nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.

Ce recomandă ASF:

♦ Întrerupeţi imediat orice comunicare cu persoanele implicate şi refuzaţi categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.

♦ Verificaţi întotdeauna legitimitatea firmelor de investiţii. Înainte de a investi bani, verificaţi cu atenţie dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor şi investiţiilor financiare.

♦ Nu divulgaţi informaţii personale sau financiare. Verificarea identităţii prin intermediul aplicaţiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizaţi. Aceştia respectă proceduri stricte de conformitate şi securitate, desfăşurate prin canale oficiale şi securizate.

♦ Raportaţi grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram şi blocaţi contactele.