India trece printr-un boom al averilor şi al serviciilor de private banking, însă oferta de bancheri cu experienţă capabili să gestioneze relaţiile cu clienţii ultra-bogaţi rămâne limitată. În acest context, Dezerv, un start-up digital de wealth management din Mumbai, propune o abordare diferită: recrutează absolvenţi proaspăt ieşiţi de pe băncile facultăţii şi îi pregăteşte cu ajutorul inteligenţei artificiale, scrie Bloomberg.

„Majoritatea competiţiei cheltuie sume uriaşe pentru a angaja relationship managers cu experienţă, ceea ce este costisitor. Noi construim competenţele intern, folosind tehnologie”, spune Sandeep Jethwani, cofondator Dezerv. Compania are în prezent aproximativ 170 de relationship managers, cei mai mulţi cu background în industria bancară tradiţională.

Susţinut de Premji Invest, family office-ul miliardarului tech Azim Premji, Dezerv intenţionează să angajeze în jur de 120 de noi relationship managers până la finalul lui 2026. Majoritatea vor fi tineri absolvenţi care vor trece printr-un program intensiv de pregătire de trei până la şase luni bazat pe AI, înainte de a putea lucra direct cu clienţii.

Compania a fost fondată de Sandeep Jethwani, Sahil Contractor şi Vaibhav Porwal, foşti bancheri la 360 One WAM Ltd.

Recent, Dezerv a atras 40 milioane dolari în runda de finanţare Series C, condusă de Premji Invest şi Accel, evaluând start-up-ul la aproximativ 300 milioane dolari, potrivit datelor Tracxn.

Dezerv administrează deja aproximativ 1,7 miliarde dolari în active şi lucrează cu clienţi care au minimum 5 milioane rupii (circa 56.000 dolari) pentru a deschide un cont. Totuşi, platforma sa digitală numără deja peste 600.000 de utilizatori activi care îşi monitorizează investiţiile în acţiuni, obligaţiuni, depozite bancare şi fonduri de pensii. Aceste date sunt folosite pentru antrenarea modelului AI intern.

Creşterea apetitului investitorilor pentru instrumente precum ChatGPT sau Perplexity arată nevoia urgentă de integrare a AI în procesele de analiză financiară şi consultanţă. „Ideea este să transformăm know-how-ul nostru investiţional într-un motor AI care poate scala expertiza”, explică Jethwani. În prezent, Dezerv are peste 110 specialişti în tehnologie şi design, alături de o echipă de 35 de experţi în investiţii care lucrează la dezvoltarea acestei platforme.

Pe fundalul unei competiţii intense pentru talente, în care salariile relationship managerilor experimentaţi cresc la niveluri record, strategia lui Dezerv reprezintă o posibilă direcţie pentru întreaga industrie: formarea in-house a unei noi generaţii de private bankers digital-nativi, în locul achiziţiei scumpe a unor profesionişti cu vechime.